Aussi connu sous le nom « fonds distincts », un fonds de placement garanti est un fonds de placement créé et établi par une société d’assurance de personnes. Il est offert par l’entremise de contrats qui comportent des garanties à l’échéance et au décès.
- Helios , le contrat de fonds de placement garanti de Desjardins Sécurité financière offre :
- un choix parmi deux garanties principales qui protégeront votre dépôt contre les baisses des marchés tout au long de votre vie et à votre décès;
- un choix parmi deux garanties optionnelles qui vous procureront un revenu de retraite garanti et prévisible pendant la période la plus active de votre retraite (GRM) ou votre vie durant (GRV) :
- versement d'un boni annuel de 7 % de la valeur protégée[1] de votre contrat Helios chaque année où vous n'effectuerez pas de retrait au cours des 10 premières années civiles;
- rajustements annuels de la valeur protégée1 ou de la valeur nette protégée[2] de votre contrat Helios selon les hausses des marchés;
- un accès à 33 fonds qui offrent une diversification à grande échelle pour faire fructifier votre investissement, dont 6 portefeuilles procurant des solutions clés en main adaptées à tous les besoins;
- le versement rapide de votre montant garanti à vos proches en cas de décès;
- une protection contre vos créanciers[3] .
Votre contrat Helios peut être enregistré (incluant le CELI) ou non enregistré.
- Les fonds de placement garanti de DSF vous procurent une grande souplesse, car ils vous permettent d'accéder à votre argent en tout temps, à sa valeur au marché, moins les frais de rachat.
- Une des caractéristiques du contrat Helios peut vous procurer, pour la première fois au Canada, un remboursement d'une portion des frais que vous aurez payés pour protéger votre dépôt[4] .Pour un montant initial minimal de 500 $ (ou de 50 $ par mois), vous pouvez souscrire un contrat Helios et profiter de ses nombreux avantages.
- Parce qu'ils sont considérés comme des contrats de rente, les contrats de fonds de placement garanti bénéficient de la protection d'Assuris.
Le document Contrat et notice explicative contient des renseignements importants sur le Régime de fonds de placement garanti Desjardins Sécurité financière – Helios et les Fonds de placement garanti Desjardins Sécurité financière. Nous vous conseillons de le lire attentivement avant de souscrire un contrat.
[1]La valeur protégée correspond à la valeur au marché du contrat Helios au moment de l'ajout de la GRM ou de la GRV.
[2] La valeur nette protégée par la GRM correspond à la valeur protégée par la GRM du contrat Helios moins les versements de revenu effectués.
[3] La présente est publiée à titre indicatif seulement et ne constitue pas une opinion juridique. Les règles d'insaisissabilité peuvent être complexes et varier selon la province. Veuillez vous adresser à un conseiller juridique (avocat ou notaire) pour obtenir une analyse de votre situation particulière.
[4] Tous les dix ans suivant un dépôt, si la valeur au marché des dépôts est égale ou supérieure à leur valeur garantie, une portion des frais payés pour la prestation à l'échéance de la Garantie 100/100 r vous est remboursée au moyen de l'attribution de parts à votre contrat.
Source: « SFL placements cabinet de services financiers ».